Asesor finanzas personales y protección patrimonial

Andreina, con frecuencia, comparte con sus amigas lo que piensa del dinero. Para ella, se trata de una energía positiva que aprecia. Afirma merecer la prosperidad que hay en su vida porque se prepara constantemente para dar un excelente servicio en su negocio y participa en actividades de apoyo a la comunidad. Magdalena se escandaliza con sus palabras porque considera que no se debe hablar de dinero en público, casi que lo considera un tema tabú. Las personas actúan según sus creencias que son los sentimientos de certeza sobre hechos de la vida que se forman de manera inconsciente en nuestra mente desde que somos niños, principalmente por las enseñanzas que nos dan nuestros padres y otras personas cercanas. Rigen nuestras decisiones, a lo largo de la vida, sin que nos demos cuenta ya que se encuentran en nuestro subconsciente y pueden potenciar nuestra vida o limitarla, dependiendo de su carácter positivo o negativo. Estamos rodeados de creencias negativas o limitantes acerca d...

Marisol trabaja en una renombrada firma de arquitectura y ha participado en proyectos novedosos que le han dejado muchas satisfacciones. Sin embargo, está consciente de que, dadas las condiciones, los desarrollos innovadores son cada vez menores. Es por esto que, junto con su esposo, está considerando emigrar a un lugar donde haya más oportunidades de crecimiento personal y profesional. Emigrar como estudiante es una de las maneras más sencillas de abandonar tu terruño. Sin la preocupación inicial de contar con un empleo, tienes tiempo para conocer el entorno y el mercado laboral así como establecer conexiones que permitan ubicar ofertas profesionales, de ser posible, antes de culminar tus estudios. Los profesionales que desean emigrar han de evaluar varios aspectos antes de abandonar su patria, empezando por la revisión de las herramientas internas con las que cuentan. Aquí surgen las primeras preguntas: ¿Qué sabes hacer?, ¿En qué tienes experiencia?, ¿Qué formación técnica ...

Un compañero de trabajo de Ernesto le comenta que, finalmente, ha conseguido pasaje para viajar a Europa a visitar a su hermano. Hace varios años que no se ven y será la oportunidad para que sus hijos conozcan a su tío. Ernesto le pregunta acerca de la póliza de viajero que compró y este le responde que le han hablado al respecto y no entiende de qué se trata. ¿Para qué sirve una póliza de viajero? La póliza de viajero te brinda la garantía de que, mientras viajas, no  tendrás que  alterar tu presupuesto para acceder a atención médica. Durante un viaje, puedes requerir servicios médicos, bien sea por una enfermedad o como consecuencia de un accidente y su costo puede ser  superior a tu disponibilidad de dinero en otra moneda. En el mercado existen múltiples alternativas de pólizas de viajero y, antes de adquirir una, se sugiere que revises cuidadosamente la cobertura que estás comprando. Algunas hacen pagos por reembolso, solamente, cuando hay una hospitalizaci...

Mariela se reúne semestralmente con su asesor financiero. En una oportunidad le contó  acerca de  las reacciones de las personas cuando comenta acerca de la importancia de contar con una  planificación financiera para el uso de los ingresos. “Cuando digo que tengo una póliza de vida me hacen varias preguntas y la más recurrente es ¿Cuál es el momento ideal para adquirir una póliza de vida? “ Muchos creen que una póliza de vida es necesaria, solamente, para padres con hijos pequeños. Piensan que, ante la incertidumbre de lo que pasaría con los pequeños  en caso de que sus progenitores  fallezcan, podría garantizarse su seguridad financiera para que continúen con, al menos,  la calidad de vida que tienen en este momento. En este caso, los padres responsables tienen la certeza de que sus niños contarán con recursos para cubrir sus necesidades y podrán ser adultos profesionales. También es una vía que utilizan los jefes del hogar con hijos grandes que ...

Andreina y Argenis se aprestan a celebrar el primer cumpleaños de Carlitos, su único hijo. Repasan su experiencia y revisan aspectos que consideran importantes en su formación, como los valores y la búsqueda de su propósito de vida. Piensan que es fundamental que tenga  una  buena relación con el dinero que siempre estará presente en su vida ¿Cuántos padres educan a sus hijos en temas de dinero? Una de las mejores enseñanzas que un padre puede dar a su prole es la cultura financiera. Los niños que conocen como obtienen sus progenitores el dinero, los beneficios que ofrece y las consecuencias de gastarlo de manera desordenada, serán adultos capaces de manejar su vida económica con inteligencia. Para quien no utiliza un presupuesto mensual será cuesta arriba llegar a fin de mes y, aún más, ahorrar. En principio, es esencial enseñarles a apreciar el dinero. Los padres quieren que sus descendientes sean prósperos y  tengan una mejor calidad de vida lo cual está r...

Karina disfruta, enormemente, las actividades que realiza, como comunicadora social, en  un grupo editorial, su programa de radio y las clases que dicta en la universidad. Sin embargo, al convertirse en la heredera de su tía, tiene que administrar varios inmuebles en el exterior. Se hace con insistencia una pregunta: ¿Cómo funciona el negocio de bienes raíces? La inversión en bienes raíces es la preferida de muchas personas que cuentan con un capital y buscan una alternativa que les permita obtener rendimiento sobre el mismo. Adquieren un inmueble o terreno  y lo alquilan mientras esperan que su valor aumente para venderlo o lo destinan, exclusivamente, al alquiler. Se comenta, con mucha frecuencia, que invertir en bienes inmuebles es algo muy sencillo al no ser necesario contar con conocimientos técnicos avanzados. No obstante, es importante considerar el peso que tiene la ubicación, la zonificación, las mejores fuentes de financiamiento y la trayectoria de los pr...

Rafael, ginecólogo, divide su tiempo entra la clínica fundada por su padre y un hospital público. Forma parte de un grupo de médicos que apoyan a una organización no gubernamental que orienta a las comunidades en la búsqueda de mejoras en el sistema de salud. Suele afirmar: “En la medida en que los ciudadanos conozcan el impacto de la salud en su calidad de vida, se animarán a luchar para tenerla” ¿Por qué es importante atender el sistema de salud de una sociedad? Porque los conciudadanos sanos tienen mejor calidad de vida y hacen un aporte al desarrollo de su localidad. Las personas sanas son productivas, cubren las necesidades de su familia y proveen educación a  sus hijos. Un hombre sano tiene fuerza y energía para recorrer el camino que lo acerque a sus objetivos. La salud de los pueblos es el resultado de la combinación de varios elementos: educación, cuidados sanitarios, vivienda, alimentación y  empleo. La población que conoce y cuenta con los recursos para a...