Asesor finanzas personales y protección patrimonial

Miguel y Raúl, viven intensamente su adolescencia. Constantemente buscan nuevos retos. Aprovechan el inicio de un nuevo año para trabajar en un proyecto para la Fundación en la que hacen labor social. En esta oportunidad se proponen enseñar Finanzas Personales a niños y jóvenes de escasos recursos como una herramienta para que mejoren su relación con el dinero y con ello potenciar una mejor calidad de vida. El dinero forma parte de nuestra existencia desde que nacemos. Frecuentemente, escuchamos comentarios negativos acerca de lo que representa, como que es malo y sucio. Afortunadamente, unos cuantos reconocen que, bien ganado y bien usado, es un medio para alcanzar sus metas y disfrutar de un mejor nivel de vida. Con él se adquiere una casa, se financia la educación de los hijos y se monta un negocio propio. La comprensión de que la educación financiera es fundamental para hacer un mejor uso de nuestros recursos financieros evitaría muchos problemas como el endeudamiento ...

Rafael tiene muchas ideas acerca de actividades en las que puede incursionar el centro médico perteneciente a su familia y en el que trabaja junto a su padre, quien   explora el mercado en búsqueda de ideas innovadoras que mantengan a la empresa dentro de los mejores institutos de salud del país. Anualmente revisan resultados de la gestión del ejercicio que casi culmina y establecen objetivos para el próximo, en función de los cuales prepararán el presupuesto que servirá de guía para el manejo del negocio. Los empresarios cuentan con una serie de recursos que les permiten establecer las premisas bajo las cuales manejan sus negocios, determinar en qué mercados participar, identificar competencias con las que debe contar su talento humano, proponer metas de ventas y costos en función de un rendimiento esperado. También usan los estados financieros mensuales para medir los resultados en función de las metas que se han impuesto para un periodo determinado. Las personas ...

Andreína está decidida a abrir su propia agencia de publicidad en el plazo de un año y cuenta con una socia, su compañera de trabajo y amiga, Regina. Ambas están inmersas en la elaboración de un plan de negocios para conocer la viabilidad de su idea y, como parte del mismo, participan en la preparación de un Flujo de caja. En ese momento preguntan a su asesor acerca del uso que se le puede dar a todos esos números El Flujo de caja muestra las entradas y salidas de dinero en una organización en un momento dado. Los ingresos provienen de las ventas, los aportes de préstamos financieros, de terceros o de socios, y los egresos están conformados por compras de materia prima, mano de obra, gastos de administración y ventas, pólizas, impuestos, gastos financieros, pagos de préstamos y de dividendos a los socios En su preparación, los responsables de la empresa se ven forzados a revisar, conocer y comprender las cifras resultantes de la gestión de la organización; incluso deben hacer un e...