Asesor finanzas personales y protección patrimonial

La vida de Karina ha dado un vuelco desde que se convirtió en la única heredera de su tía, que vivía en Nueva york desde hace muchos años. Al fallecer, le ha dejado bienes inmuebles, acciones de compañías alrededor del mundo, varias pólizas de vida, además de otros bienes. ¿Está preparada Karina para llevar a cabo el proceso de tramitación de la sucesión y manejar apropiadamente el patrimonio que le dejó su tía? Hablar de la muerte es incómodo, sin embargo, es el único viaje seguro para todos los seres humanos. Esto impide a muchos jefes de hogar programar la transferencia de su herencia cuando dejen este mundo. Como consecuencia, muchos hijos rematan parte del capital que creó su progenitor  o terminan aceptando al Estado como socio en las empresas familiares para pagar los impuestos de sucesión. Con la planificación, un padre de familia puede evitar problemas futuros en su entorno familiar relacionados con la sucesión, permite preparar a quienes llevarán las riendas del

Te invito a ver mi participación en el programa "Mujeres en Todo" del 07/10/2010 en la que conversamos sobre el ahorro y las finanzas personales

Te invito a ver mi participación en el programa "Soluciones" en el que tratamos aspectos importantes del papel que juegan las pólizas en la protección del patrimonio personal, familiar y empresarial.

Rafael ha recibido varias invitaciones de amigos y empresarios de otros países para que emigre. Consciente de que es un paso importante para el que hay que prepararse, ha hecho varios viajes al exterior, ha visto oportunidades interesantes y, antes de seguir, le pregunta a su amigo Armando, que tiene experiencia en esto: “¿Cómo me preparo para emigrar?” Actualmente, los movimientos de personas entre países son más frecuentes que en el pasado. La emigración obedece a varias causas, entre las que se encuentran: estudiar, trabajar, invertir, escapar de persecución, acompañar a familiares. En estos tiempos somos testigos del éxodo de muchos amigos. ¿Sabemos que han hecho antes de irse? Todo proceso de emigración requiere de un trabajo previo para evitar inconvenientes futuros. Es preciso dejar cerrados los asuntos en el país de origen. El paso inicial es hacer una lista de todos los trámites que hay que cumplir en lo personal, legal, profesional, familiar. Si un matrimonio jo

Luisa y Ernesto esperan con mucha emoción la llegada de su primer hijo y, siguiendo la recomendación de sus mentores, se reúnen con un asesor financiero para conocer los beneficios de contar con una póliza de vida y le hacen una solicitud: "Por favor ¿puede mostrarnos con ejemplos de la vida real, la diferencia entre contar o no con la protección de un Seguro de vida?" Todos hemos presenciado las distintas situaciones en que quedan las familias cuando fallecen los jefes del hogar.  Unas mantienen su calidad de vida mientras que otras transitan un camino de penurias financieras. Se ven casos como el de aquel señor que asume la manutención de la viuda y los hijos de su mejor amigo quién murió repentinamente dejando a los suyos sin dinero. En una oportunidad, continúa el asesor, conocí a un hombre de mediana edad que me dijo que hubiera querido que su padre hubiera tenido una póliza de vida. Quedó huérfano cuando estaba empezando la Universidad, y, por ser el mayor

En el colegio de Guillermo, se ha dado inicio a un ciclo de conversatorios dentro de  una campaña destinada a llevar cultura financiera a los alumnos. En bachillerato, cada lunes, un grupo de estudiantes hace una exposición sobre un tema elegido por ellos mismos. Guillermo está emocionado porque le corresponde presentar un tema que le llama mucha la atención, los paraísos fiscales. Los paraísos fiscales son territorios de baja o nula tributación que, en  función de sus procedimientos internos, garantizan la opacidad de las transacciones realizadas por inversionistas extranjeros que mantienen cuentas bancarias o sociedades en sus territorios. Este incentivo fiscal se mantiene, siempre y cuando no realicen ninguna actividad comercial allí, en cuyo caso, serían sometidos a un régimen fiscal diferente. Son, en su mayoría, países pequeños, con pocos recursos, que buscan atraer divisas para sostener su economía. Por su parte, los inversionistas buscan una alternativa a la carga