Asesor finanzas personales y protección patrimonial

Rafael soñaba con ser médico desde muy niño y, ahora que está graduado, trabaja con su papá en la clínica que éste fundó hace cuatro décadas. Disfruta enormemente al ayudar a otros a prevenir problemas de salud y al aprender lo que su padre le enseña. Recientemente tuvieron una conversación acera del uso que se le puede dar a una póliza de vida como herramienta de planificación fiscal. Las personas producen dinero durante su vida productiva para satisfacer sus necesidades y las de los suyos, proteger sus bienes, ahorrar e invertir para formar un capital. Lamentablemente, la mayoría no se da cuenta que el principal bien a proteger es a ellos mismos por ser  los generadores de recursos en sus hogares. La principal función de una póliza de vida es garantizar la continuidad de los ingresos familiares en ausencia del jefe del hogar. Sin embargo, la póliza de vida tiene otros usos, siendo uno de ellos la planificación fiscal. Todos vamos a fallecer en algún momento, bien sea en

Juan le cuenta a Mariela, su esposa, que descubrió, en la reunión de revisión anual del estado de los productos de planificación financiera familiar, que hay áreas en las que hace falta tomar medidas. Juan y Mariela no habían considerado que al aumentar su patrimonio se incrementa el monto de impuestos sucesorales a pagar ante el fallecimiento de uno de los dos. La planificación financiera familiar permite adoptar las mejores decisiones financieras en el presente para alcanzar los objetivos planteados en el corto, mediano y largo plazo. Para los padres de niños pequeños, la educación de sus hijos es uno de los sueños más importantes y, con el paso de los años, econtar con un patrimonio para la fecha del retiro es una gran preocupación. La planificación financiera  se fundamenta en la práctica de hábitos de buen uso del dinero, los cuales son el ahorro de una parte de los ingresos recibidos, el presupuesto mensual de gastos para controlar el uso del dinero y el establecimient

Rafael y Emilia, novios y médicos, conversan acerca de su participación en una jornada de salud en la que mostrarán las consecuencias negativas que trae el exceso de peso en las finanzas personales. Este tema ha tenido muy buena acogida entre sus colegas quienes ven como la obesidad incide directamente en el costo de las pólizas de las personas. Estudios recientes de la  OMS (2012), muestran que las cardiopatías son la principal causa de muerte en el mundo mientras que la diabetes ocupa un lugar cada vez más relevante. Lo más sorprendente de esta noticia es que su principal causa está relacionada directamente con los hábitos alimenticios y la falta de ejercicio físico. Es decir, la mayor parte de estas afecciones se pueden prevenir. El consumo de carbohidratos y azúcar en la dieta diaria se ha incrementado notablemente mientras que disminuye la actividad física. Esto facilita la aparición de dolencias como hipertensión, infarto, accidentes cerebro vasculares y diabetes. El