Asesor finanzas personales y protección patrimonial

Armando está cansado de salir al auxilio de Nora, su novia,  con el pago de los servicios regulares como electricidad, teléfono o condominio porque ella se ha quedado sin efectivo para cumplir con sus compromisos. Y es que ella no sabe en que gasta su dinero, desconoce el monto de sus gastos fijos y la fecha en que debe hacer los pagos. Es por ello que Armando se dispone a enseñarle a construir un presupuesto mensual que le sirva de orientación para usar sus fondos de una mejor manera. El presupuesto es una estimación de ingresos y egresos en un periodo de tiempo establecido. Es una herramienta sencilla que permite a las personas conocer en que han gastado su dinero y sirve de guía para planificar formas diferentes de utilizarlo. Gracias a su uso, se adquiere conocimiento del monto de deudas e intereses de financiamiento, fechas de vencimiento, consumo en alimentos, servicios, entretenimiento y, si hay, la cantidad ahorrada. Las personas que no usan un presupuesto mensual

Juan y Mariela regresan del funeral de un gran amigo sumidos en el dolor. Encontraron a una viuda que desconoce cuántas cuentas bancarias tenía su difunto esposo, si poseía póliza de vida y la ubicación de los documentos del apartamento y vehículos. Los gastos del funeral han sido cubiertos por una póliza funeraria de cuya existencia, afortunadamente,  conocía su socio. Juan y Mariela archivan cuidadosamente los documentos importantes de sus vidas y deciden compartir este asunto con sus hijos. A lo largo de nuestras vidas, además de años, adquirimos activos que conforman nuestro patrimonio personal y familiar. Al principio, no le damos importancia a las facturas y documentos de propiedad porque son pocos y, tal vez,  el desembolso de dinero no ha sido considerable. Sin embargo, el manejo de un archivo nos evitará inconvenientes tanto a nosotros como a nuestros familiares ante circunstancias como una enfermedad grave o la muerte temprana. Se sugiere que todos los documento

Juan, David y Armando reconocen que el éxito de su firma de consultoría IT es producto de un trabajo de equipo en el que cada miembro ha asumido sus funciones a cabalidad.   Sin embargo, conscientes que no hay en su grupo familiar quien los sustituya en caso de fallecimiento prematuro, buscan una alternativa para proteger a sus familias y a la empresa si esto sucede. Su asesor financiero les propone una solución a través del instrumento financiero ya conocido por ellos, la póliza de vida. Cuando uno de los accionistas muere afecta la seguridad financiera de su familia  y la del negocio. Los que quedan a cargo pueden ver como los herederos venden sus acciones a un tercero o asumen, sin experiencia alguna, el lugar del ausente en la dirección de la organización. Algunas viudas toman el puesto del esposo desaparecido en su afán de asegurar los ingresos para la manutención de sus hijos llegando a ocasionar, a causa de la toma de decisiones erróneas, grandes desastres. Para prot